Центральный Банк России сообщил о сомнительных международных переводах физических лиц без открытия счетов. 

Такие переводы объединяют признаки:

1. проводятся через отделения банков в крупных торговых центрах или рядом с ними, зачастую при этом не используют контрольно-кассовую технику;

2. физические лица делают несколько переводов в день с минимальным промежутком времени (так называемые «серийные отправители»);

3. размер денежных сумм выше, чем обычные переводы для личных целей, не связанных с предпринимательской деятельностью (например, дарение, материальная помощь и т.п.);

4. переводы осуществляются в одни и те же адреса и, как правило, одним и тем же лицам.

ЦБ РФ полагает, что в подобных случаях возможна оплата поставок товара из-за рубежа и сокрытие реального бизнеса, нежелание ставить на учет внешнеторговые контракты.

Со стороны банков необходим внутренний "противолегализационный" контроль за переводами с перечисленными признаками.

Методические рекомендации Банка России от 14.01.2019 № 2-МР