Центральный Банк России сообщил о сомнительных международных переводах физических лиц без открытия счетов.
Такие переводы объединяют признаки:
1. проводятся через отделения банков в крупных торговых центрах или рядом с ними, зачастую при этом не используют контрольно-кассовую технику;
2. физические лица делают несколько переводов в день с минимальным промежутком времени (так называемые «серийные отправители»);
3. размер денежных сумм выше, чем обычные переводы для личных целей, не связанных с предпринимательской деятельностью (например, дарение, материальная помощь и т.п.);
4. переводы осуществляются в одни и те же адреса и, как правило, одним и тем же лицам.
ЦБ РФ полагает, что в подобных случаях возможна оплата поставок товара из-за рубежа и сокрытие реального бизнеса, нежелание ставить на учет внешнеторговые контракты.
Со стороны банков необходим внутренний "противолегализационный" контроль за переводами с перечисленными признаками.
Методические рекомендации Банка России от 14.01.2019 № 2-МР |
|